孫正義是日本軟銀集團( SoftBank Group )的創辦人,他本來出身在一個很窮的家庭,而且還因為韓國人後代的身分,從小就遇到很多歧視。可是他後來靠著獨到的眼光,一步一步累積驚人身家,資產一度超越比爾蓋茲,還被捧為「創投之神」。
但是他的人生也不是永遠一帆風順,投資也會有失利的時候,孫正義到底是怎樣的人?他的人生怎麼能如此戲劇化?就讓我們一起來看看日本最狂首富「孫正義」的故事!
貧窮又飽受歧視的幼年
孫正義,被譽為全球最具影響力的科技投資人之一,其實他的童年並不光鮮亮麗。他出生於 1957 年,成長在日本佐賀縣一個貧窮的韓裔家庭中。小時候家裡經濟拮据,甚至需要依靠收集餐廳的廚餘來餵養家裡的豬,不寬裕的環境,讓他從小就體會到生活的艱難與不易。
此外在日本,像孫正義這樣的韓國人後裔,被稱為「在日朝鮮人」,長期以來都是被日本社會歧視的族群。從幼兒園開始,孫正義就一直被同學霸凌,甚至還被丟石頭,砸到頭破血流。孫正義在日本社會中面臨著嚴重的歧視和不平等待遇。當時的日本對於「在日朝鮮人」普遍懷有偏見,這些社會壓力和不公平待遇讓孫正義早早懂得什麼是「被排斥」的滋味。
扭轉孫正義命運的重要事件!
因為這種種的歧視和霸凌,孫正義非常的灰心喪志,甚至有一度想要放棄自己。但後來他的人生當中,發生了幾個重要的事件,扭轉了他的一生。究竟,命運之神如何扭轉孫正義的人生呢?
1. 遇見改變思維的貴人藤田田
當時麥當勞引進日本,引起飲食大風潮,當時只有 16 歲的孫正義,讀到藤田田寫的《猶太人經商法》這本書,感到十分震撼。時是他打了快 100 通的長途電話給藤田田,想要見他一面。但是孫正義這樣像瘋狂粉絲的行徑,被藤田田的助理擋了下來。他想若再這樣下去,電話錢都比去東京的機票還要貴,於是他就直接坐飛機去東京找藤田田!
到了東京之後,他跟藤田田的助理說:「請你告訴社長,我只想要當面看他三分鐘就好,他不用跟我講話,連走路都不必停下來。」在孫正義的強烈懇求之下,藤田田終於答應跟他見面。孫正義就向藤田田請教,未來應該做什麼事情。藤田田建議他:「要放眼未來產業,注重英文跟電腦」。聽到這一番話,孫正義經過一番認真思考之後,決定從高中休學,到美國去留學!
2. 毅然決然赴美留學,靠發明生出創業基金
孫正義到美國後,就開始瘋狂讀書,唸了三個禮拜的高中之後,就跳級到霍利學院( Holy Names College )。兩年後,考上加州大學伯克利分校攻讀電機工程學位。
他在美國讀書的時候,就決定畢業之後要回日本創業,既要創業,就一定要在念書時籌集創業資金。他心想,打工存錢太慢,「我要靠發明賺錢。」而且,發明要能商品化,要測試樣品、申請專利、銷售和訂定契約,這些經驗也可供以後創業參考。
規定自己每天得想出一個點子,花 5 分鐘去想「這個能發展出什麼生意?」。利用這個方法,一年後,他的發明筆記有250項發明,最後選擇「會說話的電子翻譯機」繼續發展,回日本之後,1977 年孫正義帶著翻譯機的原型機回日本推銷,獲得夏普青睞,拿到了 100 萬美金的專利費,那一年,孫正義只有 20 歲!
3. 成立軟體銀行
1980 年,24 歲孫正義回到日本,下定決心要成為日本第一流的企業家,他為了選擇創業的方向,列了 25 項的事業檢核表,針對 40 種新事業,花了 1 年半的時間進行分析,最後看到目標:資訊產業的基礎建設。1981 年 9 月,孫正義成立軟體銀行(1990 年變更為軟體銀行)。
公司開張的第一天,他對員工信心喊話說,公司的銷售額要在五年內達到一百億日元,十年內達到 500 億日元,最後要達到破兆日圓,當時僅有的兩個員工,聽完都覺得老闆瘋了,兩週內就紛紛辭職。不過,軟體銀行在成立短短數個月的時間內,成為日本第一的軟體流通公司。之後,只要遇到有發展性的數位服務或基礎建設公司,孫正義就想要趕快納入自己旗下。
掌握趨勢,投資眼光獨到,是孫正義的天賦?
1995 年, Yahoo!還是一個剛剛成立的新創公司,公司規模只有十幾個人,但是孫正義卻看好他們在網路世代的潛力,一口氣投資了他們 200 萬美元。當時把那麼多錢砸給一個新創公司,是前所未有的創舉,但沒想到幾個月後,孫正義居然還又加碼了一億美元,讓大家無敵傻眼!
Yahoo!的例子不是個案,在阿里巴巴剛崛起的時候,孫正義也投資 2000 萬美元,幾年後又加碼 6000 萬,換來約莫 3 成的阿里巴巴股份。
另外,在 2005 年,iPhone 在開發階段的時候,孫正義就知道這會是下個世代的潮流。所以他去跟賈伯斯會面,希望能取得iPhone在日本的獨賣權。但因為軟銀沒有做行動通訊的經驗,孫正義為了要爭取獨賣權,他砸了 154 億美金,收購日本 Vodafone ,感動了賈伯斯而獲得獨賣權。
孫正義的這些行為,當時讓人覺得他在沒經過評估而亂投資,但是後來的發展,跌破了大家的眼鏡。Yahoo! 後來搖身一變,成為世界最大的網路公司之一,孫正義賣掉 5 % 股份,就獲利 4.5 億美元;阿里巴巴變成了中國最大的網路巨頭之一,讓孫正義一度獲利超過 3000 倍。
軟銀靠著日本獨家代理的 iPhone,讓孫正義扳下日本電信龍頭 NTT DOCOMO,成為獲利最高的行動電信公司。因此,很多人稱讚他是「去過未來」的時空旅人。靠著這些成功的投資,孫正義成為日本首富,資產甚至一度超越比爾蓋茲。
沒有因此變得更保守,反而還越戰越勇?!
孫正義真的投資都一路順風順水嗎?其實他也是投資失敗的例子。孫正義曾經說過,他的投資哲學就是看準未趨勢,然後搶先入股有潛力成為未來產業龍頭的公司,並且為自己的決定承擔風險。這個方式看似簡單,行情好的時候報酬率驚人,但行情若暴跌,資產蒸發的速度也非常之快。
例如 2000 年 Dot-com 泡沫發生,軟銀投資的很多科技和網絡公司都受到重創。軟銀股價暴跌到剩下原本的 2%,孫正義的個人資產蒸發了 700 億美金,讓他幾乎破產。但他並沒有就這樣被擊倒,他靠著其他的投資,一步一步重新站穩腳步,花了 14 年又回到日本首富的位置。
2017年,軟銀相信 WeWork 在共享經濟領域的潛力,以及其能夠改變傳統辦公環境的商業模式,投資金額達數十億美元。然而,孫正義主動承認WeWork是相當失敗的投資, Wework 最為人所詬病的就是過度的高估值、積極擴張和創辦人亞當被人發現有挪用公款等問題,從一開始高達 400 多億的估值到現在透過 SPAC 上市後一路暴跌,現今只剩下約 2.5 億美元的市值,對於當初投資數十億的軟銀來說可以說是相當失敗的結果。
創立全球最大的科技投資機構:願景基金的神話
「願景基金」( Vision Fund )由軟銀集團於 2017 年創立。目標是投資於全球各個領域的技術創新和科技公司,並且希望在 10 年內成為全世界規模最大的科技投資機構,以巨額的資金規模、高風險、高回報投資機會的追求而聞名,專注在新創等領域。
它在創立之際就籌集約 1,000 億美元的資金,是一個極其驚人的數字,成為當時全球最大的私募股權基金 。願景基金的投資組合廣泛,涵蓋了人工智能、物聯網、生物技術、金融科技等多個領域。在短時間內就成功進行了許多高額的投資,其中最著名的是對 Arm、阿里巴巴集團、Uber、Didi Chuxing 等公司的投資。目前軟銀遠景基金有 1 號及 2 號,其中 1 號在疫情前受益低利率環境其實整體收益是相當好的,但自從 2022 年受到高通膨及升息環境影響後,兩檔基金總計虧損達到了 270 億美元!創下了 2017 年以來最差的紀錄。
而 2023 年的財報顯示,已經連續爆虧兩年之後,願景基金終於在上一財年實現了盈利。然而軟銀有一個股權交易團隊,由高盛等投銀來的交易員所組成,他們負責找出資產銷售的最佳時機,在儘量不造成市場干擾的情況下,將願景握有的大量股權貨幣化。孫正義現在可能投入的計畫是:出資 1,000 億美元成立一家能與輝達(Nvidia)競爭的晶片合資事業,並供應半導體以推動 AI 服務。